La Banque de Thaïlande (BoT) prévoit de prendre plus de temps pour développer sa monnaie numérique de banque centrale (CBDC) de détail afin de s’assurer qu’elle offre des avantages supplémentaires au système financier avec une bonne gestion des risques.

Plusieurs banques centrales, dont la BoT, ont développé une CBDC de détail, mais aucune d’entre elles n’a officiellement mis en œuvre cette monnaie sur les marchés.

Le développement de la CBDC de détail au niveau mondial devrait prendre plus de cinq ans avant un lancement sur le marché, a déclaré le gouverneur de la banque centrale, Sethaput Suthiwartnarueput.

Il a déclaré vendredi que le régulateur souhaitait mieux comprendre les avantages et les risques de la CBDC de détail, notamment s’il existe des avantages supplémentaires en ce qui concerne PromptPay, le système d’infrastructure de paiement numérique du pays. La banque centrale n’a pas encore vu ces avantages supplémentaires, a déclaré M. Sethaput.

La monnaie devrait finir par profiter à tous, en modifiant le système financier du pays, a-t-il ajouté.

La BoT collabore avec la Siam Commercial Bank, la Bank of Ayudhya, 2C2P (Thailand) Co, et environ 10 000 utilisateurs de détail pour tester la CBDC de détail avec des applications réelles à une échelle limitée. Le projet pilote comporte deux volets : fondation et innovation.

Dans le premier cas, la CBDC est utilisée pour effectuer des activités semblables à l’argent liquide, comme le paiement de biens et de services. La phase d’essai devrait commencer à la fin de cette année et durer jusqu’au milieu de l’année prochaine.

Le volet innovation est axé sur la programmabilité et facilitera le développement de cas d’utilisation novateurs de la CBDC, ce qui se traduira par de nouveaux services financiers pour un large éventail de clients, a déclaré M. Sethaput.

Il a ajouté que la banque centrale prévoit d’améliorer le processus de sandbox réglementaire afin d’accroître l’efficacité des tests et d’accélérer le processus d’essai des innovations et des technologies financières.

Les tests précédents dans le bac à sable prenaient plus de temps et les innovations présentaient moins d’avantages que prévu après leur sortie, a déclaré M. Sethaput.

Il a ajouté que la banque centrale a progressé dans le développement des CBDC de gros dans le cadre du projet Multiple CBDC Bridge (mBridge) pour faciliter les zones de paiement transfrontalières.

Selon la déclaration de la banque centrale, la Banque de Thaïlande, en collaboration avec l’Autorité monétaire de Hong Kong, la Banque centrale des Émirats arabes unis, l’Institut de la monnaie numérique de la Banque populaire de Chine et le Centre d’innovation de la BRI à Hong Kong, a achevé avec succès le premier pilote utilisant les CBDC de gros dans le cadre du projet mBridge.

Le projet pilote mBridge a été mené cette année du 15 août au 23 septembre, couvrant trois types de transactions, à savoir l’émission et le rachat de CBDC entre les banques commerciales et les banques centrales, le paiement transfrontalier en CBDC locaux entre les banques commerciales, et l’échange transfrontalier de CBDC locaux et de CBDC en devises étrangères entre les banques commerciales.

Au total, 164 transactions transfrontalières ont été effectuées pendant le projet pilote, pour une valeur de plus de 22 millions de dollars US (827 millions de bahts).

Grâce à la plateforme mBridge, il a été possible d’accélérer les délais de transfert transfrontalier de 3 à 5 jours à quelques secondes seulement.

Selon la Banque de Thaïlande, cette technologie permettra de réduire les coûts, d’améliorer l’efficacité des entreprises, de réduire les risques de règlement et de favoriser l’utilisation des monnaies locales dans les paiements internationaux.

Le projet mBridge continuera à développer et à tester la technologie afin d’améliorer les fonctions existantes et d’ajouter de nouvelles fonctionnalités à la plate-forme, tout en tenant compte des implications politiques, réglementaires et juridiques, a déclaré la banque centrale.

Après cet effort, la banque centrale prévoit d’envisager de poursuivre les expériences dans des contextes plus réels.

Source : Bangkokpost